Dijamin dalam Undang-undang.
Jangka waktu sesuai preferensi serta mata uang IDR, USD, dan EUR.
Dengan berinvestasi di Obligasi, Anda akan mendapatkan kupon secara periodik.
Scan QR di sini!
untuk investasi melalui Aplikasi digibank by DBS
Obligasi adalah surat utang yang dikeluarkan oleh suatu Lembaga (pemerintah, korporasi, atau pihak lain) dalam rangka mendapatkan pendanaan. Penerbit obligasi akan membayar kembali seluruh surat utang yang dikeluarkan pada saat jatuh tempo, dengan suatu tingkat kupon selama jangka waktu obligasi tersebut.
Obligasi Pasar Perdana
Obligasi yang dilepas perdana ke publik (Initial Public Offering) dengan harga sesuai nilai yang ditawarkan. Obligasi ini hanya bisa dibeli dalam periode waktu tertentu. Selain itu, tidak semua obligasi yang dibeli di pasar perdana dapat diperjualbelikan kembali di pasar sekunder.
Obligasi Pasar Sekunder
Obligasi yang bisa diperjualbelikan kapan saja sebelum jatuh tempo dengan para investor lainnya. Dari segi jangka waktu, jatuh tempo obligasi pasar sekunder biasanya lebih panjang yaitu antara 5-10 tahun. Nilai pokoknya mengikuti pergerakan pasar sehingga membuka potensi capital gain.
Obligasi pemerintah adalah salah satu produk investasi paling aman karena memiliki risiko rendah. Obligasi ini adalah surat utang yang diterbitkan oleh Pemerintah Indonesia, kemudian ditawarkan kepada masyarakat secara perseorangan.
Perbedaan Obligasi Pasar Perdana & Pasar Sekunder
Karakteristik |
Obligasi Pasar Perdana |
Obligasi Pasar Sekunder |
Jatuh Tempo |
2-4 tahun |
Di atas 10 tahun |
Periode Pembelian |
Terbatas, khusus di waktu penawaran tertentu |
Kapan saja hingga jatuh tempo |
Penjualan Kembali |
Setelah periode tertentu, tidak semua jenis bisa dijual kembali |
Obligasi Negara Indonesia Seri FR & PBS adalah surat utang yang diterbitkan oleh Pemerintah dalam jangka waktu tertentu dengan kupon tetap, dimana dalam hal ini Penerbit menjamin pengembalian nilai pokok pada saat jatuh tempo ditambah dengan kupon yang akan dibayarkan secara berkala. Klik di sini untuk informasi lebih lanjut.
5 Produk Obligasi IDR Terbaik di DBS Treasures* |
|
1 |
GBFR67 |
2 |
GBFR76 |
3 |
GBFR83 |
4 |
GBFR79 |
5 |
GBFR97 |
Obligasi Negara Indonesia Seri SR & ORI adalah surat utang yang diterbitkan oleh Pemerintah dalam jangka waktu tertentu di Pasar Perdana Domestik dengan kupon tetap, dimana dalam hal ini Penerbit menjamin pengembalian nilai pokok pada saat jatuh tempo ditambah dengan kupon yang akan dibayarkan secara berkala. Klik di sini untuk informasi lebih lanjut.
Seri Obligasi USD Negara Indonesia (INDON) adalah surat utang yang diterbitkan oleh Pemerintah Republik Indonesia dalam jangka waktu tertentu dalam denominasi USD dengan kupon tetap, di mana dalam hal ini Penerbit menjamin pengembalian nilai pokok pada saat jatuh tempo ditambah dengan kupon yang akan dibayarkan secara berkala. Klik di sini untuk informasi INDON lebih lanjut & klik di sini untuk informasi INDOIS lebih lanjut.
5 Produk Obligasi USD Terbaik di DBS Treasures* |
|
1 |
GBINDON44 |
2 |
GBINDON46 |
3 |
GBINDON38 |
4 |
GBINDON35 |
5 |
GBINDON49 |
Seri Obligasi EUR Negara Indonesia (INDONEUR) adalah surat utang yang diterbitkan oleh Pemerintah Republik Indonesia dalam jangka waktu tertentu dalam denominasi EUR dengan kupon tetap, di mana dalam hal ini Penerbit menjamin pengembalian nilai pokok pada saat jatuh tempo ditambah dengan kupon yang akan dibayarkan secara berkala. Klik di sini untuk informasi lebih lanjut.
*Disclaimer: Nama-nama produk obligasi di atas bukan merupakan rekomendasi, namun merupakan daftar produk obligasi terbaik berdasarkan Yield to Maturity, imbal hasil atau tingkat pengembalian tahunan yang akan diperoleh pemegang Obligasi apabila memegang Obligasi tersebut sampai tanggal jatuh tempo (data per 23 Agustus 2023) yang bisa berubah sewaktu-waktu mengikuti pergerakan pasar.
Memberikan pendapatan reguler berupa kupon yang dibayarkan secara berkala selama periode investasi oleh penerbit Obligasi.
Beberapa jenis Obligasi dapat dijual kapanpun sebelum jatuh tempo dan memperoleh potensi keuntungan dari kenaikan harga Obligasi.
Memberikan tingkat kupon yang kompetitif di atas rata-rata bunga Deposito berjangka.
Hanya spread atau selisih antara harga jual dan harga beli (bid dan offer).
Tersedia ragam produk Obligasi yang dapat diperjualbelikan di Aplikasi digibank by DBS.
Scan QR di sini!
untuk investasi melalui Aplikasi digibank by DBS
Buat Single Investor Identity (SID) di Aplikasi digibank by DBS jika Anda belum memilikinya.
Pilih antara Obligasi Pasar Perdana (jika dalam masa penawaran) atau Obligasi Pasar Sekunder.
Tentukan denominasi investasi yang Anda inginkan antara IDR atau USD.
Pilih produk berdasarkan profil risiko Anda, kupon atau imbal hasil yang diinginkan, serta waktu jatuh tempo.
Diskusikan investasi Obligasi lebih jauh bersama DBS Treasures dengan bergabung menjadi Nasabah prioritas, penempatan dana minimal Rp500 juta. Dapatkan strategi manajemen kekayaan yang dipersonalisasi dan dikomunikasikan kepada Anda agar dapat yakin mengambil keputusan akurat di saat yang tepat.
Hanya 3 menit waktu Anda dapat mempertajam insight dari kami. Khusus Nasabah baru perbankan prioritas DBS Treasures, raih welcome reward menarik dengan penempatan dana minimal Rp500 juta. Syarat dan ketentuan berlaku.
Scan QR di sini!
untuk investasi melalui Aplikasi digibank by DBS
Pemegang Obligasi akan memperoleh kupon secara rutin dengan kurun waktu sesuai kesepakatan. Ada Obligasi yang menetapkan pembagian kupon setiap satu bulan, per tiga bulan atau per enam bulan sekali.
Capital gain merupakan potensi keuntungan yang bisa didapat dengan menjual obligasi kepada investor umum di Pasar Sekunder. Keuntungan ini dapat dihitung dari selisih harga jual dikurangi dengan harga beli Obligasi. Jika Anda membeli pada harga rendah dan menjual pada harga tinggi, maka Anda terhitung mendapatkan capital gain.
Pada umumnya tingkat kegagalan pengembalian modal oleh Penerbit Obligasi relatif kecil meski risiko gagal bayar tetap ada. Risiko ini hanya ada pada Obligasi yang diterbitkan oleh perusahaan swasta. Sementara pengembalian dana oleh pemerintah lebih terjamin karena adanya jaminan oleh Undang-undang.
Hal ini menjadi pertimbangan kebanyakan investor dalam membeli Obligasi untuk memperoleh keuntungan semaksimal mungkin.
Tak banyak yang tahu, Obligasi ternyata juga bisa dimanfaatkan sebagai jaminan atau agunan untuk mendapatkan pinjaman bank. Selain itu, surat Obligasi bisa juga dijadikan sebagai jaminan untuk membeli saham ke Bursa Efek (Stock Exchange). Jadi keuntungan Obligasi yang Anda dapat akan berganda.
Kesuksesan strategi dari investasi Anda akan secara signifikan bergantung pada alokasi aset Anda. Jangan membuat kesalahan dengan hanya berinvestasi pada satu jenis aset.
Investasi di obligasi berpotensi membantu menstabilkan portofolio Anda. Investasi obligasi menyediakan aliran pendapatan secara reguler, sebuah persyaratan penting bagi banyak investor yang lebih senior.
Nilai rata-rata tingkat bunga yang dijanjikan dari investasi surat utang bergantung pada besaran bunga di pasar keuangan. Jika harga obligasi naik, maka tingkat bunganya akan turun, begitu juga sebaliknya.
Risiko yang mungkin terjadi adalah gagal bayar, saat debitur tidak mampu membayar bunga dan pokok utang.
Terdapat kemungkinan perusahaan penerbit obligasi akan melakukan penarikan sebelum masa jatuh tempo. Namun, hal ini mungkin terjadi jika terdapat persyaratan tersebut dalam kontrak perjanjian.
Tingkat pengembalian dana dari obligasi juga bergantung pada kondisi ekonomi atau politik suatu negara.
Risiko capital loss, terjadi jika kamu menjual obligasi sebelum masa jatuh tempo. Hal ini disebabkan oleh harga jualnya lebih rendah dibandingkan harga beli.
Dalam Obligasi tentu perlu adanya penerbitan surat utang. Surat utang sendiri diterbitkan saat perusahaan ataupun entitas lain sedang membutuhkan dana untuk pembiayaan. Biasanya pembiayaan tersebut diperuntukkan kepada proyek baru ataupun proyek yang sedang berjalan atau juga untuk pembiayaan utang lainnya.
Dalam hal ini perusahaan atau entitas lain berlaku sebagai penerbit yang menerbitkan Obligasi. Penerbitan surat utang memiliki beberapa cakupan persyaratan seperti syarat pinjaman, pembayaran bunga dan juga tanggal jatuh tempo. Tanggal jatuh tempo ini adalah waktu di mana dana pinjaman harus dibayar kembali.
Seperti sudah disebutkan sebelumnya bahwa dalam Obligasi ada juga yang namanya bunga atau kupon. Cara kerja pembayaran kupon ini dilakukan secara berkala langsung kepada pemegang Obligasi karena sudah meminjamkan dana ke penerbit. Ada pula istilah tingkat bunga untuk menentukan pembayaran yang disebut dengan tingkat kupon.
Ketika investasi ke instrumen Obligasi maka ada penetapan harga awal dan harga aktual. Harga awal sendiri ditetapkan oleh nilai nominal saat ditawarkan pertama kali. Sementara untuk harga pasar aktual tergantung dari beberapa faktor. Seperti misalnya kualitas kredit penerbit hingga lamanya waktu dan juga periode jatuh tempo. Ada juga faktor yang mempengaruhi seperti tingkat kupon yang dibandingkan dengan lingkungan suku bunga saat ini.
Beberapa jenis Obligasi dijual oleh pemegang Obligasi awal kepada para investor lain setelah Obligasi diterbitkan. Jadi Anda sebagai investor Obligasi tidak wajib memegang Obligasi sampai jatuh tempo. Karena pada umumnya Obligasi dibeli lagi oleh peminjam ketika suku bunga menurun.
Dalam kondisi kredit peminjam membaik, biasanya Obligasi diterbitkan kembali, dalam kondisi biaya lebih rendah.
Kupon bunga dibayarkan penerbit obligasi secara berkala. Untuk periode waktu pembayaran kupon bervariasi sesuai dengan jenis obligasi. Misalkan, untuk pembayaran kupon obligasi 6 bulan sekali & untuk pembayaran kupon obligasi pemerintah setiap 1 bulan.
Cara untuk menghitung keuntungan obligasi adalah nominal investasi dikalikan selisih dari harga jual dan harga beli.
Seri Obligasi dalam IDR |
FR |
FRSDG |
|
PBS |
|
PBSG |
|
Seri Obligasi dalam USD |
INDOIS |
INDON |
DISCLAIMER
Obligasi adalah produk pasar modal, bukan produk PT Bank DBS Indonesia (“Bank”) dan bukan merupakan tabungan atau deposito, sehingga obligasi tidak dijamin oleh bank serta tidak termasuk dalam cakupan obyek program penjaminan simpanan. Investasi dalam obligasi mengandung risiko, termasuk kemungkinan berkurang/hilangnya pokok investasi. Kinerja masa lalu bukan merupakan jaminan kinerja masa depan. Harga obligasi dapat naik atau turun tergantung kondisi pasar.
Hubungi Spesialis kami
1 500 327 (hanya untuk nasabah Treasures) atau
+6221 298 52800 (luar negeri)
Atau kami akan menghubungi Anda