Obligasi Pemerintah dengan DBS Treasures



Investasi Obligasi di DBS Treasures

Diterbitkan oleh Pemerintah

Dijamin dalam Undang-undang.

Tersedia beragam pilihan

Jangka waktu sesuai preferensi serta mata uang IDR, USD, dan EUR.

Kupon regular untuk pembayaran

Dengan berinvestasi di Obligasi, Anda akan mendapatkan kupon secara periodik.

Atau

Apa itu Obligasi

Obligasi adalah surat utang yang dikeluarkan oleh suatu Lembaga (pemerintah, korporasi, atau pihak lain) dalam rangka mendapatkan pendanaan. Penerbit obligasi akan membayar kembali seluruh surat utang yang dikeluarkan pada saat jatuh tempo, dengan suatu tingkat kupon selama jangka waktu obligasi tersebut.

Obligasi Pasar Perdana

Obligasi yang dilepas perdana ke publik (Initial Public Offering) dengan harga sesuai nilai yang ditawarkan. Obligasi ini hanya bisa dibeli dalam periode waktu tertentu. Selain itu, tidak semua obligasi yang dibeli di pasar perdana dapat diperjualbelikan kembali di pasar sekunder.

Obligasi Pasar Sekunder

Obligasi yang bisa diperjualbelikan kapan saja sebelum jatuh tempo dengan para investor lainnya. Dari segi jangka waktu, jatuh tempo obligasi pasar sekunder biasanya lebih panjang yaitu antara 5-10 tahun. Nilai pokoknya mengikuti pergerakan pasar sehingga membuka potensi capital gain.

Apa itu Obligasi Pemerintah?

Obligasi pemerintah adalah salah satu produk investasi paling aman karena memiliki risiko rendah. Obligasi ini adalah surat utang yang diterbitkan oleh Pemerintah Indonesia, kemudian ditawarkan kepada masyarakat secara perseorangan.

Jenis-jenis Obligasi Pemerintah

Perbedaan Obligasi Pasar Perdana & Pasar Sekunder

Karakteristik

Obligasi Pasar Perdana

Obligasi Pasar Sekunder

Jatuh Tempo

2-4 tahun

Di atas 10 tahun

Periode Pembelian

Terbatas, khusus di waktu penawaran tertentu

Kapan saja hingga jatuh tempo

Penjualan Kembali

Setelah periode tertentu, tidak semua jenis bisa dijual kembali



Obligasi Pemerintah dengan mata uang IDR Konvensional: FR & PBS.

Obligasi Negara Indonesia Seri FR & PBS adalah surat utang yang diterbitkan oleh Pemerintah dalam jangka waktu tertentu dengan kupon tetap, dimana dalam hal ini Penerbit menjamin pengembalian nilai pokok pada saat jatuh tempo ditambah dengan kupon yang akan dibayarkan secara berkala. Klik di sini untuk informasi lebih lanjut.

5 Produk Obligasi IDR Terbaik di DBS Treasures*

1

GBFR67

2

GBFR76

3

GBFR83

4

GBFR79

5

GBFR97


Obligasi Pemerintah dengan mata uang IDR Ritel: SR & ORI.

Obligasi Negara Indonesia Seri SR & ORI adalah surat utang yang diterbitkan oleh Pemerintah dalam jangka waktu tertentu di Pasar Perdana Domestik dengan kupon tetap, dimana dalam hal ini Penerbit menjamin pengembalian nilai pokok pada saat jatuh tempo ditambah dengan kupon yang akan dibayarkan secara berkala. Klik di sini untuk informasi lebih lanjut.

Obligasi Pemerintah dengan mata uang USD: INDON.

Seri Obligasi USD Negara Indonesia (INDON) adalah surat utang yang diterbitkan oleh Pemerintah Republik Indonesia dalam jangka waktu tertentu dalam denominasi USD dengan kupon tetap, di mana dalam hal ini Penerbit menjamin pengembalian nilai pokok pada saat jatuh tempo ditambah dengan kupon yang akan dibayarkan secara berkala. Klik di sini untuk informasi INDON lebih lanjut & klik di sini untuk informasi INDOIS lebih lanjut.

5 Produk Obligasi USD Terbaik di DBS Treasures*

1

GBINDON44

2

GBINDON46

3

GBINDON38

4

GBINDON35

5

GBINDON49


Obligasi Pemerintah dengan mata uang EUR: INDONEUR.

Seri Obligasi EUR Negara Indonesia (INDONEUR) adalah surat utang yang diterbitkan oleh Pemerintah Republik Indonesia dalam jangka waktu tertentu dalam denominasi EUR dengan kupon tetap, di mana dalam hal ini Penerbit menjamin pengembalian nilai pokok pada saat jatuh tempo ditambah dengan kupon yang akan dibayarkan secara berkala. Klik di sini untuk informasi lebih lanjut.

*Disclaimer: Nama-nama produk obligasi di atas bukan merupakan rekomendasi, namun merupakan daftar produk obligasi terbaik berdasarkan Yield to Maturity, imbal hasil atau tingkat pengembalian tahunan yang akan diperoleh pemegang Obligasi apabila memegang Obligasi tersebut sampai tanggal jatuh tempo (data per 23 Agustus 2023) yang bisa berubah sewaktu-waktu mengikuti pergerakan pasar.

Keuntungan Investasi Obligasi Pemerintah di DBS Treasures?

Kupon Reguler

Memberikan pendapatan reguler berupa kupon yang dibayarkan secara berkala selama periode investasi oleh penerbit Obligasi.

Potensi Capital Gain

Beberapa jenis Obligasi dapat dijual kapanpun sebelum jatuh tempo dan memperoleh potensi keuntungan dari kenaikan harga Obligasi.

Kupon Kompetitif

Memberikan tingkat kupon yang kompetitif di atas rata-rata bunga Deposito berjangka.

Tidak Ada Biaya Tambahan

Hanya spread atau selisih antara harga jual dan harga beli (bid dan offer). 

Transaksi 24/7

Tersedia ragam produk Obligasi yang dapat diperjualbelikan di Aplikasi digibank by DBS.

Atau

Syarat Investasi Obligasi Pemerintah di DBS Treasures

  1. Berusia minimal 18 – 21 tahun atau sudah menikah
  2. Memiliki e-KTP
  3. Memiliki NPWP
  4. Memiliki rekening di perbankan prioritas DBS Treasures
  5. Mengisi data formulir yang disediakan DBS Treasures

Cara Investasi Obligasi

  1. Buat Single Investor Identity (SID) di Aplikasi digibank by DBS jika Anda belum memilikinya.

  2. Pilih antara Obligasi Pasar Perdana (jika dalam masa penawaran) atau Obligasi Pasar Sekunder.

  3. Tentukan denominasi investasi yang Anda inginkan antara IDR atau USD.

  4. Pilih produk berdasarkan profil risiko Anda, kupon atau imbal hasil yang diinginkan, serta waktu jatuh tempo.

Diskusikan investasi Obligasi lebih jauh bersama DBS Treasures dengan bergabung menjadi Nasabah prioritas, penempatan dana minimal Rp500 juta. Dapatkan strategi manajemen kekayaan yang dipersonalisasi dan dikomunikasikan kepada Anda agar dapat yakin mengambil keputusan akurat di saat yang tepat.

 

 

Hanya 3 menit waktu Anda dapat mempertajam insight dari kami. Khusus Nasabah baru perbankan prioritas DBS Treasures, raih welcome reward menarik dengan penempatan dana minimal Rp500 juta. Syarat dan ketentuan berlaku.

FAQ Obligasi Pemerintah

1. Apa Manfaat Investasi Obligasi Pemerintah?

Apa Manfaat Investasi Obligasi Pemerintah?

Memperoleh Kupon (Bunga) Secara Berkala

Pemegang Obligasi akan memperoleh kupon secara rutin dengan kurun waktu sesuai kesepakatan. Ada Obligasi yang menetapkan pembagian kupon setiap satu bulan, per tiga bulan atau per enam bulan sekali.

Potensi Capital Gain

Capital gain merupakan potensi keuntungan yang bisa didapat dengan menjual obligasi kepada investor umum di Pasar Sekunder. Keuntungan ini dapat dihitung dari selisih harga jual dikurangi dengan harga beli Obligasi. Jika Anda membeli pada harga rendah dan menjual pada harga tinggi, maka Anda terhitung mendapatkan capital gain.

Nilai Pokok Dikembalikan saat Jatuh Tempo

Pada umumnya tingkat kegagalan pengembalian modal oleh Penerbit Obligasi relatif kecil meski risiko gagal bayar tetap ada. Risiko ini hanya ada pada Obligasi yang diterbitkan oleh perusahaan swasta. Sementara pengembalian dana oleh pemerintah lebih terjamin karena adanya jaminan oleh Undang-undang.

Keuntungan Obligasi Relatif Lebih Tinggi dari Bunga Deposito

Hal ini menjadi pertimbangan kebanyakan investor dalam membeli Obligasi untuk memperoleh keuntungan semaksimal mungkin.

Bisa Dijadikan Jaminan atau Agunan

Tak banyak yang tahu, Obligasi ternyata juga bisa dimanfaatkan sebagai jaminan atau agunan untuk mendapatkan pinjaman bank. Selain itu, surat Obligasi bisa juga dijadikan sebagai jaminan untuk membeli saham ke Bursa Efek (Stock Exchange). Jadi keuntungan Obligasi yang Anda dapat akan berganda.

Membantu Mendiversifikasi Portofolio Anda

Kesuksesan strategi dari investasi Anda akan secara signifikan bergantung pada alokasi aset Anda. Jangan membuat kesalahan dengan hanya berinvestasi pada satu jenis aset.


Investasi di obligasi berpotensi membantu menstabilkan portofolio Anda. Investasi obligasi menyediakan aliran pendapatan secara reguler, sebuah persyaratan penting bagi banyak investor yang lebih senior.

1. Apa saja kelebihan investasi Obligasi Pemerintah?
Dijamin oleh Undang-undang sehingga aman bagi investor. Beberapa jenis Obligasi Pemerintah dapat diperjualbelikan sehingga memiliki potensi capital gain jika dijual saat harganya sedang naik.
2. Apa saja kekurangan investasi Obligasi Pemerintah?

Nilai rata-rata tingkat bunga yang dijanjikan dari investasi surat utang bergantung pada besaran bunga di pasar keuangan. Jika harga obligasi naik, maka tingkat bunganya akan turun, begitu juga sebaliknya.

Risiko yang mungkin terjadi adalah gagal bayar, saat debitur tidak mampu membayar bunga dan pokok utang.

Terdapat kemungkinan perusahaan penerbit obligasi akan melakukan penarikan sebelum masa jatuh tempo. Namun, hal ini mungkin terjadi jika  terdapat persyaratan tersebut dalam kontrak perjanjian.

Tingkat pengembalian dana dari obligasi juga bergantung pada kondisi ekonomi atau politik suatu negara.

Risiko capital loss, terjadi jika kamu menjual obligasi sebelum masa jatuh tempo. Hal ini disebabkan oleh harga jualnya lebih rendah dibandingkan harga beli.

3. Bagaimana cara kerja Obligasi Pemerintah?

Penerbitan Surat Utang

Dalam Obligasi tentu perlu adanya penerbitan surat utang. Surat utang sendiri diterbitkan saat perusahaan ataupun entitas lain sedang membutuhkan dana untuk pembiayaan. Biasanya pembiayaan tersebut diperuntukkan kepada proyek baru ataupun proyek yang sedang berjalan atau juga untuk pembiayaan utang lainnya.

Dalam hal ini perusahaan atau entitas lain berlaku sebagai penerbit yang menerbitkan Obligasi. Penerbitan surat utang memiliki beberapa cakupan persyaratan seperti syarat pinjaman, pembayaran bunga dan juga tanggal jatuh tempo. Tanggal jatuh tempo ini adalah waktu di mana dana pinjaman harus dibayar kembali. 

Pembayaran Kupon

Seperti sudah disebutkan sebelumnya bahwa dalam Obligasi ada juga yang namanya bunga atau kupon. Cara kerja pembayaran kupon ini dilakukan secara berkala langsung kepada pemegang Obligasi karena sudah meminjamkan dana ke penerbit. Ada pula istilah tingkat bunga untuk menentukan pembayaran yang disebut dengan tingkat kupon.

 

Harga Awal Dan Harga Pasar Aktual

Ketika investasi ke instrumen Obligasi maka ada penetapan harga awal dan harga aktual. Harga awal sendiri ditetapkan oleh nilai nominal saat ditawarkan pertama kali. Sementara untuk harga pasar aktual tergantung dari beberapa faktor. Seperti misalnya kualitas kredit penerbit hingga lamanya waktu dan juga periode jatuh tempo. Ada juga faktor yang mempengaruhi seperti tingkat kupon yang dibandingkan dengan lingkungan suku bunga saat ini.

Penjualan Obligasi

Beberapa jenis Obligasi dijual oleh pemegang Obligasi awal kepada para investor lain setelah Obligasi diterbitkan. Jadi Anda sebagai investor Obligasi tidak wajib memegang Obligasi sampai jatuh tempo. Karena pada umumnya Obligasi dibeli lagi oleh peminjam ketika suku bunga menurun.

Dalam kondisi kredit peminjam membaik, biasanya Obligasi diterbitkan kembali, dalam kondisi biaya lebih rendah.

4. Bagaimana pembayaran bunga Obligasi Pemerintah?

Kupon bunga dibayarkan penerbit obligasi secara berkala. Untuk periode waktu pembayaran kupon bervariasi sesuai dengan jenis obligasi. Misalkan, untuk pembayaran kupon obligasi 6 bulan sekali & untuk pembayaran kupon obligasi pemerintah setiap 1 bulan.

5. Cara menghitung keuntungan investasi Obligasi?

Cara untuk menghitung keuntungan obligasi adalah nominal investasi dikalikan selisih dari harga jual dan harga beli.

6. Cara menjual Obligasi Pemerintah?
Beberapa jenis Obligasi Pemerintah dapat dijual kembali di Pasar Sekunder ke investor lainnya, kapan saja dan dari mana saja melalui Aplikasi digibank by DBS.
7. Produk apa saja yang ada di DBS Treasures

Seri Obligasi dalam IDR

FR

FRSDG

PBS

PBSG

Seri Obligasi dalam USD

INDOIS

INDON

DISCLAIMER
Obligasi adalah produk pasar modal, bukan produk PT Bank DBS Indonesia (“Bank”) dan bukan merupakan tabungan atau deposito, sehingga obligasi tidak dijamin oleh bank serta tidak termasuk dalam cakupan obyek program penjaminan simpanan. Investasi dalam obligasi mengandung risiko, termasuk kemungkinan berkurang/hilangnya pokok investasi. Kinerja masa lalu bukan merupakan jaminan kinerja masa depan. Harga obligasi dapat naik atau turun tergantung kondisi pasar.